12B-1 Plan

'12B-1 Planı'nın TANIMI

Dağıtım maliyetlerini ödemek için fon varlıklarını kullanmasına izin verilen yüklü olmayan bir yatırım fonu. 12B-1 plan karşılıklı fon, yüklü fonlarda karşılaşılan satış ücretlerini ödemek için alternatif bir seçenektir. Yatırımcının yıllık değeri, yatırımın mevcut değerine dayalı olarak yıllık bazda şarj ederek, fon satın alırken veya geri alarken bir ön uç veya arka uç yükü ödememektedir.

KESİNLİKLE '12B-1 Planı'

Hükümet, 12B-1 ücretlerini, yıllık bazda yatırımın mevcut değerinin% 1'ine kadar sınırlar; ancak genellikle 0 % 25-1. Bu ücret, yatırım fonunun yöneticileri tarafından oylanmalıdır ve yatırım fonu prospektüsünde açıklanmalıdır. Bu ücret biraz daha az belirgindir (12B-1 ücreti gibi başlangıç ​​ücreti alınmaz), yatırımcıların ödediği ücretleri anlamak için yatırım fonu belgelerini iyice okuması gerekir.