Etik Kuralları

Standartlar El Kitabı < Uygulama Standartları El Kitabı ilk kez 1982'de yayınlandı. 2010'da yayımlanan 10
inci P baskısı, El Kitabı'nı daha kolay anlaşılmasını sağlayan Kod ve Standartlar'da bazı değişiklikler içermektedir . Standart III (A) Müşterilere Verilen Görevler - Sadakat, Prudence ve Bakım kısaltılmış ve netleştirilmiştir. Sermaye piyasalarındaki son karışıklığın ardından yatırım yönetimindeki etiği tartışan yeni bir bölüm eklendi. Yatırımcı profesyonellerin gerçek yaşam etik ikilemleri ile karşı karşıya kaldıklarında rehberlik ve standartları hızlı bir şekilde bulmalarına yardımcı olmak için madde işaretli tablolar el kitabına eklenmiştir. 10 inci baskısı, okuyucunun karşılaşabileceği durumlara ilişkin örnekleri bulmasını ve tek bir durumda oynayabilecek çeşitli standartları çapraz referanslar hale getirmesini kolaylaştırır.

CFA Enstitüsü, tüm çevrimiçi uygulama standartları el kitabı, 10

inci baskısını PDF olarak online olarak ücretsiz olarak yayınlamıştır. El kitabınızı, sınavınızda görünecek soruların tipine oldukça benzer örnekler içerdiği için, sınavınızı hazırlamak için bir kaynak olarak tasarruf etmenizi ve / veya elden geçirmenizi önemle tavsiye ederiz. Bu Bölümün Organizasyonu

Her Standart, bu Standardı ayrıntılı olarak kapsayan bir bölümün başlığı olarak kullanılır ve her Standardın daha net hale getirilmesine yardımcı olacak örnekler sunar. Bazı Standartlar çok net ve açıktır; Diğer Standartlar oldukça karmaşıktır ve yorumlanmaya açıktır. Sınavda vurgulanması daha muhtemel olduğuna inandığımız bazı Standartlar vurgulanarak adaylar eğitim görürken onlara daha fazla ilgi gösterebilirler.

A:

Etik Konular Neden Neden Bu el kitabında "Neden Etik Konular" bölümünün eklenmesi önemli bir değişikliktir. 2008'in finansal krizinden kaynaklanan bu bölüm, yatırım kararlarının pazar bütünlüğü ve sürdürülebilirliği üzerindeki uzun vadeli etkisinin anlaşılmasının önemini ele almaktadır. Son olaylar, sadece yatırım firmaları içinde değil, aynı zamanda derecelendirme kuruluşları, şirket kurulları, muhasebe firmaları, finansal teknoloji ürünleri ve daha pek çok konuda etik olmayan davranışları ortaya koymuştur. Bu bölüm bugün finansın birbirine bağlı, küresel doğasını vurguluyor.

Bu bölümdeki önemli noktalar şunlardır:

1. Üst düzey yöneticiler, yalnızca CFA charter sahipleri veya CFA adaları arasında değil, tüm organizasyonlarında filtre uygulamak zorunda olan güçlü bir etik kültürü oluşturmalıdır.

2. Bugün finansın bütünleşmiş ve küresel doğası, piyasa sürdürülebilirliği üzerine endişelere yol açmaktadır. Yatırım uzmanları, bireysel kararların toplamının, yıllar önce hayal bile edilemeyecek şekilde piyasa krizini hızlandıracağını düşünmelidirler. Küçük önemsiz kararlar, sermaye piyasalarının düzgün işleyişini tehlikeye atabilecek önemli bir krize dönüşebilir.

3. Yönetmelik tek başına finansal krizleri yaratan etik sona ertelere engel olamaz. Gerekli olan, CFA Enstitüsü ile bağlantılı olanların ötesinde bireyler ve firmalar tarafından benimsenmiş güçlü etik ilkelerdir. Düzenleyiciler ve diğerleri, Etik davranışını geliştirmek için el kitabının rehberliğini kabul etmeye teşvik edilir.

4. CFA Enstitüsü, Kod ve Standartlara uymaya yardımcı olmak için üyelere, adaylara ve yatırım topluluğuna eğitim kaynakları sağlama taahhüdünde bulunur. Podcast'ler, okuma malzemesi, sunumlar ve benzerleri www. cfainstitute. org

Sermaye piyasaları güven içinde çalışmaktadır. Son zamanlardaki finansal kriz, güvenin ihlal edildiğinde istikrarsız pazarların nasıl olabileceğini gösterdi. Yatırım uzmanları, bireysel yatırım kararlarında küresel sermaye piyasalarının uzun vadeli sağlık ve sürdürülebilirliği konusundaki endişelerini bir araya getirmelidir.

B: Etik Kuralları

Etik İlkelere Altı Bileşen

CFA Enstitüsü Üyeleri (Chartered Financial Analyst [CFA] charterholders da dahil olmak üzere) ve CFA atamasına adaylar ("Üyeler ve Adaylar") müşterek, potansiyel müşteriler, işverenler, çalışanlar, yatırım meslekteki meslektaşları ve küresel sermaye piyasalarındaki diğer katılımcılar ile ahlaklı bir şekilde dürüstlük, yetkinlik, özen, saygı ile ve etik bir şekilde hareket edin.
Yatırım mesleğinin bütünlüğünü ve müşterilerin çıkarlarını kişisel çıkarlarının üstünde tutun.

  1. Yatırım analizi yapmak, yatırım önerileri yapmak, yatırım faaliyetleri almak ve diğer mesleki faaliyetlerde bulunmak için makul özen gösterin ve bağımsız mesleki yargılamayı kullanın.
  2. Başkalarını kendileri ve mesleği üzerine krediyi yansıtacak profesyonel ve etik bir şekilde uygulamaya çalışın ve teşvik edin.
  3. Sermaye piyasalarındaki bütünlüğün teşvik edilmesi ve uygulanmasına ilişkin kuralların uygulanması.
  4. Mesleki yeterliklerini koruyun ve geliştirin ve diğer yatırım uzmanlarının yetkinliğini korumak ve geliştirmek için gayret edin.
  5. Dikkat!

Hatırla:

: el kitabında, üyelerin Kod ve Standartların içeriğini, üstleri, yasal ve uygunluk bölümleri ile tartışmaları gerektiğini vurguluyor
Etik Kurallarının Ardından Anlaşılması Etik Kuralları, bir dizi sergilemektedir Daha Mesleki Davranış Standartlarını oluşturmak için temel oluşturan yönergeler. Etik Kuralları, bir şirketin misyon beyanına ya da Anayasanın başlangıcına benzer. Kuralları içeren 149 sözcük, geniş kapsamlı, süpürme ve genel amaçlı olarak ve CFA mükellef sahiplerinin bunları tanımladığına inandıklarını yansıtmayı amaçlamaktadır.

CFA sınavı, bir adayın bu altı bileşeni ezberlemek için zaman ayırıp bırakmadığını test etmek için bir takım sorulara ayrılmıştır. Bu nedenle,
'un altı bileşeni ezberlemesini sağlayın!

İşte bu kavramları hafızanıza yapıştırmanın kolay bir yolu: PEJMAR

P öykünmesi - Müşterinizin menfaati her zaman önceliklidir.

  • E ncourage - Başkalarını kendiniz ve mesleğiniz üzerine kredi yansıtması için mesleki ve etik davranmaya teşvik edin.
  • J kararı - tüm profesyonel faaliyetleri gerçekleştirirken makul bir dikkat ve yargıda bulunun.
  • M Hiçbir şekilde - bilginizi güncel tutun ve diğer profesyonelleri de aynı şeyi yapmaya teşvik edin.
  • A ktions - herkesle ahlaklı bir şekilde bütünlük, yetkinlik, gayret ve saygı kullanmaktadır.
  • R - kuralları takip ederek sermaye piyasalarının bütünlüğünü teşvik eder.