Standart kimlik: suistimal

Üyeler ve Adaylar Sahtekârlık, dolandırıcılık veya aldatmacayı içeren herhangi bir mesleki davranışa girmemek veya mesleki itibar, dürüstlük veya yetkinliklerini olumsuz yönde etkileyen herhangi bir işlemi yapmakla yükümlü değildir.

Standart Kimlik Arkasındaki Akıl Yürütme
Bu Standart, tüm kanunlara, kurallara ve düzenlemelere (yani, Standart IA'nın özü) basit bir şekilde uyulmasının, çok etik bir kültür oluşturmak için yeterli olmadığı anlayışı ile yazılmıştır. yatırım mesleği. Standart I-D, Üye-Adayların kişisel bütünlüğünü ele almak için Standart I-A'nın kapsamını aşmaktadır. Örneğin, çalışmaya başlamadan önce veya öğle yemeğinde alkollü içki içmekten ve nüfuz halindeyken işe dönmekten alıkoyan bir yasa, yönetmelik veya yönetmelik yoktur. Bu tür davranışların onlarca yıl önce sözde üçlü martini öğle yemeğinin popülaritesi ile sosyal açıdan kabul edilebilir olduğu doğrudur. Ancak zamanlar değişti.

Bugünkü kültürde, bu davranış birinin yargısını ve mantığını olumsuz yönde etkilediği açıkça görülmektedir. Bu, sadece o kişiye değil, genel olarak kişinin firması ve yatırım uzmanlarına da yansır. Standard ID'nin dili yoruma açık olmakla birlikte (ve bazı durumlarda kuralın ihlal edilip edilmediğini tartışabilir) Standart Kimliği'nin en üst düzeydeki ruhu, yatırım yönetimi işinin çok imaj bilincindedir ve Üyeler ve Adaylar davranışları sadece müşteriler, iş arkadaşları veya denetçiler tarafından değil, mesleğin bir bütün olarak değerlendirildiğinde yargılanıyor.

Ne tür özel davranış Standart I-D'yi ihlal ediyor? Mesleki işyerinizdeki davranışınız kusursuz olsa bile, saatlerce çalıştıklarınız da aynı zamanda Standardı ihlal ediyor olabilir.

Örneğin; Bir kişi bir suçtan, suçtan veya huysuz davranıştan dolayı hüküm giymişse, o kişi başkalarına ahlaka aykırı, dürüst olmayan ve etik olmayan faaliyetlerde bulunduğu görüşündedir. Bu davranışı mesleki faaliyetlerinde tekrar etmeyeceğini kim söyleyebilir?

Standart I-D Uygulamaları
CFA adayları genellikle doğru ile yanlış arasındaki farkı bilir, bu nedenle sınav soruları sizi çeşitli niteliklerle bir duruma düşürmeye çalışır. Değerlendirilmesi gereken en önemli şeyin kişinin gerçekte yaptığı şeyi olduğu ve aşağıdaki tuzakları önlediğinin farkında olunması:

  1. Bireyin amirinin kararına güvenmeyin - Birçok örnek, "bir denetçinin Söz konusu davranışın gündelik sorumlulukları etkilediğini bulamadı ve amir de bunu biliyordu ancak bir daha olmamışsa onunla birlikte sorun yoktu "dedi. Bu durumlarda, denetçinin görüşü önemli değildir - odaklanmanız gereken gerçek eylemdir. Süpervizör hakkında endişe etme.Analizi basit tutun: Bu kişinin eylemleri Standartların herhangi bir yönünü ihlal ediyor mu?
  2. Kötü davranışları affetmeyin, çünkü mahkûmiyet yoktur - Yasal sistemimizde çoğu davanın mahkemeye çıkması. Eğer bir eylem sahtekar ise, fail bir şeylerden kurtulmaya çalışmış ya da aldatmaya çalışmışsa, suiistimal, bir mahkumiyetle sonuçlanmasa bile, Standart I-D'yi ihlal eder. Yine, kişinin yaptıklarına odaklanın.
  3. Bir kişi hayırsever nedenlerle gönüllü çalışmaya başladığında bile sahtekârlık ve dolandırıcılık mümkündür - Kişinin gerçekten yaptıklarına odaklanın. Sahtekar ise, yanlış beyanda bulunursa veya sahte ise, o zaman ihlal olur.

Nasıl Uyum Sağlanır
Kişisel bütünlük ve mesleki davranış, kişinin doğru ve yanlış davranış hissi ve kişinin ahlaki karakteriyle başlar. Uygunsuz ve uygunsuz eylemlerin sonuçları vardır, ancak bir güven konumunda bazen hileli davranışlardan kurtulabilecek bir konumdadır. Bir eylem, başka hiç kimsenin bulmadığını umduğunu hissettiriyorsa, muhtemelen yapılması gereken bir şey değildir. Saklanacak bir şeyin varmış gibi hissetmemeliydin.

CFA Enstitüsüne ek olarak, Menkul Kıymet ve Borsa Komisyonu, FINRA ve diğer birçok yönetim ve düzenleyici organlar bir düzenleyici çerçeve sağlamak ve birinin faaliyetlerine uyumu ve eksiksiz açıklanması gerektiği yerde yerinde. Ek olarak, CFA Üyeleri ve Adaylar, işverenleri, örgütteki herkes için kişisel davranışları kapsayacak bir etik kuralları benimsemeye ve potansiyel çalışanlar için geçmiş denetleme prosedürlerini benimsemeye teşvik etmeli ve böylece bir kuruluş önceden yasal konuların tamamen farkındadır ve potansiyel çalışanların yatırım endüstrisinde istihdam için uygun olmadığından emindir.